Kaufleute für Versicherungen und Finanzanlagen arbeiten im Innendienst von Versicherungsunternehmen, in Vertriebseinheiten, bei Maklern, in Insurtechs oder bei Kreditinstituten. Ihre Aufgaben umfassen die ganzheitliche Beratung von Kundinnen und Kunden in Versicherungsfragen, bei der Kapitalanlage und der Finanzierung. Die Absicherung unterschiedlicher Risiken und Lebenssituationen von Privatkundinnen und -kunden wird in der dreijährigen Berufsausbildung in sechs »Kundenbedarfsfeldern abgedeckt.

Eine nachhaltige Beratungs- und Betreuungskompetenz erfordert den Umgang mit digitalen Werkzeugen (z. B. zur Datenerfassung und -auswertung). Der Dienstleistungssektor ist zunehmend von einer Erwartungshaltung geprägt, die auf einer ständigen Erreichbarkeit der angehenden Kaufleute für Versicherungen und Finanzanlagen basiert. Digitale Kommunikationskanäle mit den Möglichkeiten zur kompletten Online-Geschäftsbeziehung – vom Vertragsabschluss bis zur Schadenregulierung – gewinnen daher an Bedeutung.